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通讯诈骗太猖狂 浙江多银行出招防诈骗

2014年11月5日 | 来源:互联网 |打印】 【关闭



  “钱汇出去了,就突然清醒了。只剩下‘悔’了。”这几乎每一位采访对象在接受记者采访时都会表达的无奈。

  近年来,全国通讯(网络)诈骗犯罪持续高发,浙江也不例外,通讯诈骗成为影响群众安全感的一个重要因素。如何防范和打击电讯诈骗也已成为浙江省政府相关单位及银行业的一个重要工作。

  通讯诈骗花招多

  “师傅,别汇钱,对方是骗子!”但客户将自己反锁在防护舱内,对劝阻始终不理睬。

  这是发生在某大行乐清虹桥支行大堂经理身上的事情。该大堂经理向记者表示,当时一名兄弟行保安跑过来说有名遭遇诈骗的客户刚到该网点汇款,她赶过去,发现了正在防护舱里边操作边通话的男子,立即上前不停拍打舱门,却毫无回应。

  直到民警赶到现场,这位李姓客户表示和他通话的是“温州银联总监”,这位“总监”告诉他银行卡不安全,必须将钱尽快转入“安全账户”,放进自助存款机的9000元钱正是他一年来攒下来的血汗钱。

  该大堂经理表示,李先生还是执拗汇钱,最后民警只好先带其到派出所做笔录,面对类似案例,李先生才明白自己真是遇到了骗子。

  面对如此常见的骗局,李先生还是对诈骗案半信半疑。相信这不是单发生在李先生身上的“怪事”,记者走访杭州诸多派出所时,就有不少受害者表达了同样的感受。

  除却上述诈骗团伙利用“温州银联总监”的头衔外,还有利用淘宝技术客服、派出所负责人、表亲等各式头衔进行诈骗。根据某银行向记者提供的材料,在浙江嵊州市石璜镇一村民夏某还因为被告知其进行了海洛因贩毒需要银行转账汇钱来进行案件的调查的事件。

  10月浙江省政协“打击防范通讯(网络)诈骗”重点提案办理工作座谈会上公布,2011年以来,省公安机关不间断开展打击通讯(网络)诈骗的专项行动,共破获刑事案件2.9万多起,抓获犯罪嫌疑人3764名,摧毁犯罪团伙498个,并通过采取当面劝阻和冻结账户等措施,分别挽回7824人3.14亿余元和2985个账户3.26亿余元的损失。

  杭州市公安局介绍,从今年1月到8月杭州共计发生通讯诈骗案件2214起,发案数同比下降,但是损失的金额却上升,累计损失金额达6634万元。

  通讯诈骗现今规模之庞大,受骗群众之广泛以及诈骗金额之大,已经引起了各方的关注。不少受骗者表示,现在手机上陌生来电都已经不再也不敢接。

  杭州市拱宸桥派出所相关负责人就向记者表示,现在新闻上、报纸上、网络上到处都是防诈骗的预警,更有活生生的案例摆在眼前,但是来办理受害的案件还是没有停止过。诈骗方式之多样也是其前所未见的。在其接受的案件中,诈骗金额从几百万到几千不等;诈骗方式有钓鱼网站、网银动态密码获取、银行直接汇款等多种方式。

  该警官表示,市民在面对陌生电话及网址时一定要留个心眼,保持头脑清醒。一旦涉及到密码告知、汇款提示等都一定要多转几个弯,多问问身边的亲朋好友,不行就直接致电公安。

  银行出招截断诈骗

  随着通信、互联网和银行业务的快速发展,以此为媒介的通讯网络诈骗犯罪增长势头汹涌,浙江省政协十一届二次会议第503号提案《建设高效智能可持续的打击防范通讯信网络诈骗系统》,将通讯诈骗高度重视。

  10月,在浙江省政协“打击防范通讯(网络)诈骗”重点提案办理座谈会上,浙江银监局副局长龚明华表示,目前金融机构积极采取措施,在转账、汇款这些环节有效防止客户上当受骗。金融监管部门也联合公安部门建立了银行业金融机构账户资金的紧急查询、冻结的工作机制,这一机制在工行、农行、中行、建行等四大国有银行建立后取得了良好效果,今年还将延伸到所有的各类银行业金融机构。

  “金融监管部门还将和公安部门共同研究,与银行业金融机构建立专线,建立更加快捷、迅速的网络查询冻结的机制。”龚明华指出。

  银行金融转账、汇款是诈骗案得以发生的最终渠道,银行在防诈骗中扮演着重要作用。

  据记者了解,目前在浙江,犯罪分子多通过四大国有银行进行诈骗犯罪,股份制和城商行涉及的较少,但是,各银行都已经将防通讯诈骗列为高度重视的事情。

  据各银行向记者提供的资料表明,当前电信诈骗案件频发,诈骗手段越来越先进,防范难度日益增加。

  第一,省内多地出现利用伪基站冒充官方服务平台发送诈骗信息的情况,诈骗企图越来越隐蔽;第二,利用第三方支付、移动支付等手段进行诈骗的案件继续呈高发态势,电信诈骗案件呈现非接触性、智能化、信息化特点。

  同时,从公安机关的通报来看,电信诈骗异地作案、团伙作案、跨境作案特点明显,而且犯罪分子反侦察能力越来越强,侦破难度极大。

  某大行相关负责人向记者表示,就2014年前三季度,全省该行共堵截电信诈骗512起,成功帮助客户避免经济损失788万元;堵截自助设备测录、非法粘贴等风险事件332起,有效地保护了客户和银行的资金安全。

  该负责人表示,银行现在一是积极走进社区、车站、广场等人员密集场所向市民发放宣传资料介绍防电信诈骗知识;二是开展微电影下基层活动,以真实案例给群众敲响了警钟;三是利用电视、广播、报纸、网络等媒体进行宣传,进一步扩大受众面。就该行来说已经累计发放宣传资料近10万份,直接受众超过3万人。

  某股份制银行相关负责人也表示,针对当前防范电信诈骗的严峻形势,银行业开展营业机构防诈骗预案演练,通过网点晨会、月度学习、季度安全例会、员工职业培训等不断加强员工和保安人员的安全教育,使之熟练掌握识别要领和应对技巧,切实提高一线人员的实际处置能力。

  一国有银行相关负责人也指出,银行也严把开户关,严格执行身份证联网核查制度,从资金流转源头上遏制电信诈骗;严防支付关,在客户要求办理转账等支付业务时,认真履行防诈骗提示义务,在资金流转过程防范电信诈骗发案。

  “最后严控存量关,针对电信诈骗后使用大量银行卡进行划转资金的情况,重点关注一人名下多张存量卡的情况,根据不同情况采取针对性措施,从资金流转的渠道上积极防范电信诈骗。”该负责人说到。


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